બેંકિંગ ક્ષેત્રમાં મોટાપાયે થયેલી છેતરપિંડીના કેસોમાં સતત કાર્યવાહી ચાલી રહી છે, ત્યારે આજે ફરી એકવાર એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) દ્વારા મોટી કાર્યવાહી કરવામાં આવી છે. ED એ શુક્રવારે (૨૫ જુલાઈ, ૨૦૨૫) જણાવ્યું કે, તેમણે UCO બેંકના પૂર્વ CMD (ચેરમેન અને મેનેજિંગ ડિરેક્ટર) સુબોધ કુમાર ગોયલ (S.K. ગોયલ) અને તેમની સંબંધિત સંસ્થાઓની અંદાજે ₹106.36 કરોડની જંગમ અને જંગમ મિલકતોને કામચલાઉ ધોરણે જપ્ત કરી છે. આ કાર્યવાહી બેંક છેતરપિંડીના એક મોટા મની લોન્ડરિંગ કેસની ચાલુ તપાસનો એક ભાગ છે. બેંક ગ્રાહકો માટે આ સમાચાર બેંકિંગ ક્ષેત્રમાં પારદર્શિતા અને જવાબદારીના મહત્વને રેખાંકિત કરે છે.
 
શું છે આ સમગ્ર મામલો?
આ કેસ CBI દ્વારા મેસર્સ કોન્કાસ્ટ સ્ટીલ એન્ડ પાવર લિમિટેડ (CSPL) અને તેના પ્રમોટરો વિરુદ્ધ દાખલ કરાયેલી FIR પરથી શરૂ થયો હતો. આ કંપની પર ભંડોળના ગેરવહીવટ, ફૂલેલા સ્ટોક સ્ટેટમેન્ટ્સ અને મેનીપ્યુલેટેડ બેલેન્સ શીટ્સ દ્વારા બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓને ₹6,210.72 કરોડ (વ્યાજ સિવાય) ની છેતરપિંડી કરવાનો આરોપ છે.
 
પૂર્વ CMD સુબોધ કુમાર ગોયલની ભૂમિકા:
૧૬ મે, ૨૦૨૫ ના રોજ ધરપકડ કરાયેલા સુબોધ કુમાર ગોયલ પર CSPL ને ₹1,460 કરોડથી વધુની લોન મંજૂર કરવાનો આરોપ છે, જે પાછળથી નોન-પર્ફોર્મિંગ એસેટ્સ (NPAs) માં ફેરવાઈ ગઈ. ED ના જણાવ્યા અનુસાર, આ લોન મંજૂર કરવાના બદલામાં ગોયલે કથિત રીતે રોકડ, સંપત્તિ અને અન્ય લાભોના રૂપમાં ગેરકાયદેસર લાંચ લીધી હતી, જે શેલ કંપનીઓ અને લેયર્ડ ટ્રાન્ઝેક્શન્સ દ્વારા રૂટ કરવામાં આવી હતી.

ED એ ૧૧ જુલાઈ, ૨૦૨૫ ના રોજ સ્પેશિયલ PMLA કોર્ટ, કોલકાતા સમક્ષ S.K. ગોયલ, તેમના પરિવારના સભ્યો, નજીકના સહયોગીઓ અને સંબંધિત કંપનીઓ વિરુદ્ધ પૂરક પ્રોસિક્યુશન ફરિયાદ પણ દાખલ કરી હતી.2
 
ચાર્ટર્ડ એકાઉન્ટન્ટની ધરપકડ અને કુલ જપ્તી:
ગોયલના નજીકના સહયોગી અને ચાર્ટર્ડ એકાઉન્ટન્ટ અનંત કુમાર અગ્રવાલ ને ૨૫ જૂને ગેરકાયદેસર ભંડોળને લોન્ડર કરવા માટે આવાસ એન્ટ્રીઓ (accommodation entries) અને શેલ એકમોનું સંચાલન કરવામાં મદદ કરવા બદલ ધરપકડ કરવામાં આવી હતી.

ED ના નિવેદન અનુસાર, આ કેસમાં અત્યાર સુધીમાં કુલ ₹612.71 કરોડની સંપત્તિ જપ્ત કરવામાં આવી છે. મુખ્ય આરોપીઓ - સંજય સુરેકા (CSPL ના મુખ્ય પ્રમોટર, જેની ૧૮ ડિસેમ્બર, ૨૦૨૪ ના રોજ ધરપકડ કરવામાં આવી હતી), સુબોધ કુમાર ગોયલ અને અનંત કુમાર અગ્રવાલ - હાલ ન્યાયિક કસ્ટડીમાં છે.

ED એ ૨૨ એપ્રિલના રોજ ગોયલ અને કેસ સંબંધિત અન્ય વ્યક્તિઓના રહેઠાણો પર પણ દરોડા પાડ્યા હતા, જ્યાં ગોયલ દ્વારા પ્રાપ્ત ગેરકાયદેસર લાંચની વિગતો ધરાવતી વિવિધ ગુનાહિત સામગ્રી જપ્ત કરવામાં આવી હતી.

આ કાર્યવાહી દર્શાવે છે કે સરકાર બેંકિંગ ક્ષેત્રમાં થતી છેતરપિંડી અને મની લોન્ડરિંગને રોકવા માટે કડક પગલાં લઈ રહી છે. નાગરિકો માટે પણ આ સમાચાર મહત્વના છે, કારણ કે બેંકોમાં થતી આવી છેતરપિંડીનો બોજ અંતે કરદાતાઓ અને ગ્રાહકો પર જ આવે છે.