Gujarati News

મુંબઇ, તા.૨: છેલ્લાં કેટલાંક વર્ષોમાં બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તેની ઇનબિલ્ટ એસેટ એલોકેશન પ્રેકિટસને કારણે લોકોમાં વધુને વધુ લોકપ્રિય બની રહ્યુ છે. તેના પરિણામે, આજે લગભગ તમામ મોટા ફંડ હાઉસ તેમની પ્રોડકટ ઓફરિંગમાં BAF ધરાવે છે. જો કે, તેનું સંચાલન કરવાની રીત વ્યાપકપણે અલગ  છે. કેટલાક વિકલ્પો છે જયાં ઇકિવટી ફાળવણી મોટાભાગે ૭૦%થી વધુ સ્થિર છે. આ અભિગમના પરિણામે, આવી ઓફરિંગ બજારમાં તેજી દરમિયાન વળતર આપવાનું વલણ ધરાવે છે. તે જ ઇકિવટી ફાળવણી સાથે થાય છે જે ગતિ આધારિત છે.

બીજી બાજુ, કેટલીક ખૂબ જ રૂઢિચુસ્ત ઓફરિંગ્સ છે જયાં ઇકિવટી ફાળવણી ૩૦% કરતા ઓછી છે. બાકી જે BAF શ્રેણીનોનો મોટા ભાગનો છે તે સ્પેકટ્રમની મધ્યમાં કયાંક હોય છે. બજારની બદલાતી પરિસ્થિતિઓ સાથે તાલમેલ રાખવા માટે આ ફંડ્સ ગતિશીલ રીતે તેમની ઇકિવટી ફાળવણીમાં ફેરફાર કરે છે. HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ, કેટેગરીમાં સૌથી મોટું ફંડ ૭૫% સુધીનું ઈકિવટી રોકાણ (એકસ્પોઝર) ધરાવે છે જયારે બીજા ક્રમનું સૌથી મોટું ફંડ ICICI બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ, ૩૭.૨%નું ઈકિવટી એકસપોઝર ધરાવે છે. કેટેગરીના મોટાભાગના અન્ય ફંડ્સમાં ૩૦થી ૫૫%ની વચ્ચે ઇકિવટી ફાળવણી હોય છે. તેમ એપેકસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કન્સલટન્ટ યુસુફી લક્ષ્મીધર જણાવે છે.

શા માટે BAF અગત્યતા ધરાવે છે

આજે રોકાણકાર માટે બજારની તેજીથી સર્જાયેલી સંપત્ત્િ। સુરક્ષિત રહે સુનિશ્યિત કરવાનો એક મોટો પડકાર છે. આવા સંજોગોમાં, BAF એકસાથે લંપસંપ ડિપ્લોયમેન્ટ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ઉભરી આવે છે. અહીં, વ્યકિત તમામ લાભો રાખી શકે છે અને નિશ્યિંત રહી શકે છે કે રોકાણને અનુચિત જોખમોને આધિન રહેશે નહીં. અહીં ચેતવણી એ છે કે કોઈએ રૂઢિચુસ્ત રીતે સંચાલિત ગ્ખ્જ્માં નાણાં રોકવા જોઈએ નહી.

રૂઢિચુસ્ત રીતે સંચાલિત BAFનો એક ભાગ બનીને, વ્યકિત પર્યાપ્ત રીતે હેજિંગ હોવા છતાં ઇકિવટીમાં ફાળવણી કરી શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે જો કોઈ કરેકશન સંભવિત હોય તો પણ, મર્યાદિત ઇકિવટી એકસપોઝરને કારણે તમારા રોકાણો મોટાભાગે સુરક્ષિત રહેશે. પરિણામે, પોર્ટફોલિયોની અસ્થિરતા અને જોખમ પરિબળ મોટી માત્રામાં દ્યટે છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ BAF જે એક દાયકાથી વધુનો ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવે છે તે આ કેટેગરીમાં અગ્રણી ગણાય છે. ફંડમાં ફાળવણી કોલ્સ એ એક મોડેલ છે જે એક દાયકાથી વધુ સમયથી અજમાવવામાં આવે છે અને પરીક્ષણ કરવામાં આવે છે અને રોકાણકારોને સકારાત્મક રોકાણ અનુભવ સાથે મદદ કરવામાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે.